Les clés d'une stratégie gagnante en bourse
Sommaire
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Le petit monde merveilleux de la bourse
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Définir des objectifs clairs
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Étudier et faire cadrer nos objectifs et notre travail
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Diversifier et se spécialiser
Vous avez décidé de vous lancer dans l'aventure de devenir un trader et un investisseur prospère. Le petit monde merveilleux de la bourse vous attend. En fait, il n'attendait que vous, n'est-ce pas?
Félicitations! Euh... enfin presque.
Cette décision peut-être récente, mais peut-être aussi que vous vous essayez à la bourse depuis plusieurs années sans succès, ou avec des résultats en dents de scie.
Enfin, comment être sûr de ne pas tout perdre en route et de maximiser vos gains?
Étape 1: Définir des objectifs clairs et bien connaître nos objectifs de trading et d'investissement
Les formules magiques n'existent pas pour devenir un grand trader. Les martingales chimériques ne servent qu'aux vendeurs de rêves, aux manipulateurs et aux escrocs en tout genre, comme en atteste la recrudescence d'escroquerie et d'arnaques.
Ne soyez pas victimes de ces arnaqueurs.
Pour maximiser vos chances de succès en bourse, vous devez d'abord définir vos objectifs d'investissement à court, moyen et à long terme. Puis vous devrez définir les critères et les outils que vous utiliserez pour évaluer les opportunités d'investissement, les configurations, qui se transformeront en opportunités.
Attention, Scoop!
Nous sommes tous différents.
Certains investissent en bourse pour devenir "Trader pour compte propre" et ils se plongeront dans l'analyse technique, voire la création d'algorithmes de trading, alors que pour d'autres, la bourse rimera avec l'analyse économique, les bilans des sociétés et des études approfondies des comptes de résultats. Les uns seront le nez collé à leurs écrans toute la journée et auront une vision à quelques minutes, les autres auront un regard lointain, une vision à plusieurs trimestres ou plusieurs années et ils se contenteront de quelques heures par mois à surveiller leurs portefeuilles. D'autres enfin, voudront juste surfer sur la croissance des entreprises, et plutôt que de se plaindre des dividendes, ils chercheront à en profiter. Ils achèteront régulièrement des ETFs, des paniers géographiques ou sectoriels en fractionnant leurs achats, sans se poser de questions transcendantales sur la tendance du marché ou la statistique qui va tomber sur les écrans.
Dans tous les cas, avant de commencer à trader, il est important de déterminer clairement vos objectifs financiers, le temps que vous souhaitez consacrer à la bourse.
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Voulez-vous économiser pour votre retraite?
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Construire une réserve d'argent?
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Améliorer votre quotidien avec un complément de revenu?
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Ou voulez-vous simplement gagner de l'argent pour vivre la vie de vos rêves?
Quelle que soit votre raison, il est important d'avoir une vision claire de ce que vous voulez accomplir pour pouvoir élaborer une stratégie en conséquence. Et bien évidemment, il n'y a pas de secrets, plus vous voudrez tendre vers l'excellence, et plus il faudra augmenter le nombres d'heures à comprendre et à se former.
Pour aller plus loin: l'investisseur stratège et mon second livre.
Étape 2: Étudier et comprendre le marché
Le trading implique l'achat et la vente d'actions, de devises, d'obligations ou autres produits financiers comme les ETFs.
On dit "jouer en bourse", mais la bourse n'est pas jeu. La bourse et le trading sont tout sauf des jeux pour adultes.
Il est donc crucial de comprendre les différents marchés dans lesquels vous souhaitez investir. Sinon vous risquez de jouer.
Cela peut sembler fastidieux à certains (si, si...), mais notre deuxième travail est de faire cadrer les produits de bourse que nous allons utiliser avec nos méthodes d'intervention et avec nos objectifs définis à l'étape 1.
En passant du temps à étudier les différents produits financiers, leurs caractéristiques, en étudiant les conditions du marché (tendance, volatilité, mouvements spécifiques), vous pourrez mieux anticiper les tendances et prendre des décisions de trading précises.
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Un futur "trader pro" qui se lance dans le scalping, sans connaissances particulières, sinon l'envie et la jalousie de ce qu'il voit sur les réseaux sociaux, aura peu de chances de réussir. D'ailleurs, plus de 90% de scalpers se font nettoyer par le marché. Et c'est très agaçant quand on a un regard un peu mesuré car on voit bien que de nombreux débutants sont incités à aller vers du trading à très court terme par des coachs qui sont surtout des bonimenteurs qui vivent de l'affiliation. Trader à court terme est exigeant! Beaucoup plus que tout ce que l'on vous raconte!
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Un investisseur stressé qui regarde toutes les 5 minutes les cours de ses actions favorites, actions achetées pour faire fructifier son capital à long terme, aura peu de chances de réussir. S'il ne ferme plus l'oeil de la nuit, sa vir va vite devenir un enfer.
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Un trader sérieux qui se lance dans le trading, pour en vivre, mais sans se donner le temps de se former, sans faire comme il le ferait pour toute autre entreprise, aura lui aussi peu de chances de réussir.
Mais dans tous les cas, le traders court terme, capitalisés, se tourneront de préférence vers les contrats futures, vers le trading sur indices, et ils choisiront les marchés européens ou américains en fonction de leurs horaires de trading préférés mais aussi après avoir testés la volatilité et le comportement de chaque marché.
Le marché est un révélateur de ce que nous sommes. Si en plus, nous nous trompons sur nos objectifs et que nous ne les mettons pas en adéquation avec le style de trading et les produit de bourse que l'on utilise, la probabilité de gagner en bourse sera très faible. Non pas inexistante, mais très très faible.
Alors pour maximiser vos chances de gagner en bourse, pour vous assurer de beaux jours en trading, rien ne vaut une préparation initiale parfaite.
Erreur 4 : Ne pas gérer efficacement le risque
Dernière erreur courante (pour aujourd'hui, je suis d'humeur magnanime :-), on s'arrêtera à 4) est le grand classique d'une gestion du risque défaillante.
Cela peut entraîner des pertes, plus ou moins importantes, plus ou moins destructrices pour le moral, et donc empêcher les traders débutants de réaliser leur plein potentiel en bourse.
Une mauvaise gestion du risque et certains traders resteront débutants de longues années, sans avancer!
Bien dommage, n'est-ce pas?
"Les traders gagnants pensent PERTE et GESTION DE LA PERTE
avant de se projeter, et de penser au GAIN"
Ép01
Alors plusieurs raisons pour lesquelles les traders débutants ne peuvent pas, ou ne veulent pas, pas gérer efficacement le risque:
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le manque de connaissance sur la gestion du risque, (il faut aller plus loin que le simple Stop Loss),
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le manque de discipline pour s'y tenir,
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ou le manque de planification de ses actions et de stratégie (on y revient, tout se tient, vous voyez).
Il est important de comprendre que tout investissement en bourse, tous nos trades, comportent un certain degré de risque. Un risque que l'on doit assumer avant de penser au gain.
Les traders gagnants pensent PERTE et GESTION DE LA PERTE avant de se projeter et de penser au GAIN (Ép02).
Un mantra que se répètent tous les traders gagnants. Mais un mantra abscons, à la limite de l'ésotérisme, pour le trader débutant qui vient en bourse pour gagner de l'argent. Point! De l'art de placer ses priorités dans le mauvais ordre pour atteindre ses objectifs... ou pas.
Il est donc crucial de gérer efficacement le risque pour minimiser les pertes potentielles et maximiser les gains potentiels.
C'est classique. Et pourtant. Le fameux Risk / Reward ou ratio gain / risque est souvent mal compris, mal analyse, voire pas utilisé du tout.
Il existe bien évidemment des outils de gestion de position pour gérer son risque comme les ordres stop loss, qui doivent aider les traders à limiter les pertes potentielles lorsque les trades tournent mal. Mais un ordre se déplace, un ordre s'annule. Donc l'ordre est insuffisant à protéger le trader indiscipliné.
D'ailleurs, les traders disciplinés n'ont pas besoin d'ordre stop systématiquement. Ils connaissent leur risque et sont suffisamment disciplinés pour sortir lorsqu'il le faut. Avec ou sans stop loss placé.
Un trader devra fixer des risques par opération, par séance, par semaine, par mois. Il devra réfléchir à l'évolution de son risque en fonction de l'évolution de sa courbe de résultat, il devra aussi travailler sur les tailles et les expositions, sur les gestions de position, une composante souvent négligée. Bref, a lot of work comme on me disait à Londres chez MAN, mais avant d'engager tout ce processus complet, vous devez déjà accepter que la gestion du risque doit devenir une composante essentielle de votre trading.
Il est également important de ne pas investir plus que ce que l'on est prêt à perdre. Une position trop lourde impacte notre mental (voir l'article sur les émotions). Il convient donc de trader et d'investir des sommes que l'on pourra gérer de manière rationnelle. Sans s'énerver contre le plus petit tick qui s'oppose à la tendance souhaitée.
Les traders perdants sont aussi ceux qui refusent de perdre! Si si... Ils vont tricher, truquer, oublier... mais ils vont essayer de sauver leur trade en perte plutôt que d'encaisser une perte qui impacte leur égo.
Enfin, les investisseurs à plus long terme feront attention à diversifier leurs investissements pour réduire le risque global. Je vois encore des "traders" qui misent tout sur le 36 et le 18 (deux actions bien connues des joueurs compulsifs) en priant pour qu'elles explosent à la hausse. Et si... Et si... voilà la seule phrase ou plutôt le seul début de phrase que doit se seriner un vrai trader, conscient, qu'il n'est fort que de probabilités et de gestion du risque.
Et donc, tout miser sur un ou deux COUPS, mêmes inratable, c'est courir le risque de tout perdre, tout simplement. Trader, ou joueur, il faut choisir.
Le marché se charge du gain, notre job est de gérer le risque.
En résumé, gagner en bourse passera, tôt ou tard, par une prise en compte complète du risque par trade, position globale. Dans mon livre Stratégies de marchés, je détaille bon nombre de techniques de gestion du risque et de positions.
Il est essentiel d'élaborer une gestion du risque qui vous corresponde, en fonction de votre profil, de votre capital et de vos objectifs.
En conclusion
En suivant ces 4 conseils d'erreurs à supprimer, vous allez commencer à structurer votre trading.
Vous devez comprendre que l'on n'investit pas au hasard. On prépare sa journée, sa semaine, son trade en étudiant le marché (plan de trading) et on applique une stratégie de trading back testée. On aime notre courtier mais pas au point de le nourrir en excès. Et si les influenceurs publics ou privés sont la quintessence même de tout ce que n'est pas notre activité: une école de la responsabilité.
Quand je perds, je suis seul responsable. Quand je gagne, je marché a été sympa avec moi.
Dans tous les cas, mon job a été de bien me préparer, de bien appliquer, et de bien gérer le risque et les tailles de position.
Bernard Prats-Desclaux
A retenir
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Je planifie TOUTES mes interventions
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J'agis sur le marché avec des stratégies complètes
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Je limite ma fréquence d'opérations
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Je suis seul responsable, je n'écoute pas les conseils des autres
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Je gère mon risque, mes tailles, mon exposition
Le travail ne fait que commencer, mais j'ai déjà creusé de solides fondations pour bâtir ma réussite en trading!
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Bienvenue dans le monde excitant de la bourse!
Étape 3: diversifier et se spécialiser
Hein?
Pas d'antinomie. Pas d'erreur.
J'explique.
Il est important de travailler plusieurs styles de trading (day trading, swing trading, position, trading, investissement) sur plusieurs marchés (actions, contrats futures...) mais aussi des diversifications géographiques (Europe, Etats-Unis, Japon, pays émergents), mais aussi sectorielles (énergie, finance...).
Pourquoi?
Le marché financier, la bourse, est une entité bizarroïde qui a rarement plus d'une idée à la fois. Ainsi, quand les investisseurs se jettent sur les valeurs technologiques, il les font monter au ciel, au-delà de ce qui semble raisonnable. Tout le monde veut de la Tech. Et un jour. Le marché, rarement fidèle, détourne le regard, pour aller voir ailleurs.
Donc l'investisseur qui aurait décider de ne pas toucher à la Tech aurait passé les dix dernières années à surveiller ses valeurs "value" sans comprendre.
Et ceci n'est pas une blague, il suffit d'interroger des gérants Value, qui sous-performe les marchés depuis plus de 15 ans.
Ce qui vaut avec les secteurs vaut aussi avec les indices pour ceux qui font du day trading sur indices. Et même en day trading, certaines périodes seront plus favorables, à faire du scalping (plus rapide), et d'autres du swing trading (plus long pour se laisser porter par les mouvements).
En conséquence, le trader qui deviendrait spécialiste d'un seul secteur ou d'un seul style risque de connaître des périodes compliquées.
Il faudra donc apprendre à diversifier nos moyens d'interventions en bourse afin de profiter au maximum des marchés.
Etre un Day trader n'empêche de placer une partie de son capital sur des actions à long terme pour se laisser porter par le mouvement général, n'est-ce pas?