Formation gagnante au trading et à l'investissement
La prise de position sur les marchés financiers doit découler d’une démarche rationnelle qui englobe trois paramètres : analyse, (fondamentale, technique, quantitative, ou comportementale), la capitale (sans jeu de mot… ou presque) gestion des risques, et un aspect de psychologie comportementale.
La formation aux marchés financiers doit nécessairement regrouper ces trois thèmes. Sans cela non seulement l’apprentissage ne sera pas complet, mais en plus, celui qui souhaitait se former se trouvera confronté, tôt ou tard, à des barrières infranchissables. Autant attaquer de suite, et de front, les difficultés plutôt que de les repousser et se laisser tenter par la facilité. Alors évidemment, ce n’est pas nécessairement le plus « sexy », certainement pas le plus « vendeur » . Mais quand on veut s’attaquer sérieusement à un domaine aussi complexe, c’est la seule démarche cohérente, la seule approche lucide. D’ailleurs de grands acteurs publics et privés ne s’y sont pas trompés puisqu’ils ont décidé de nous soutenir dans notre projet et dans notre développement.
La première étape consiste à adapter la formation et le cursus au profil des différents apprentis. On peut vouloir faire croire qu’une méthode d’investissement conviendra à tout le monde, mais ce serait mentir. Le « One size fits all » ne fonctionne pas sur les marchés.
Capital, temps disponible, background, aversion au risque, capacité de concentration, capacité à gérer le stress, concentration… Tous ces éléments sont différenciants.
Il faudra donc savoir, dès le début, conseiller des styles de trading et d’investissement adaptés, des marchés adaptés, une méthode globale adaptée.
Typiquement, lorsque l’on voit des novices sur les marchés se diriger d’abord vers des produits à fort effet de levier, non standardisés, non régulés par les autorités, comme les CFD ou le Forex, on comprend facilement le taux d’échec. Aborder les marchés en étant ambitieux ne doit pas être confondu avec aborder les marchés les yeux brillants d’étoiles.
Confondre la bourse avec le casino n’est jamais une bonne idée. Et le résultat est le même qu’au casino, c’est toujours le même qui gagne. Celui qui organise, pas celui qui « joue ».
La deuxième étape consiste à délivrer une formation théorique complète qui comprend à la fois des éléments d’analyse, une compréhension et une adaptation au contexte, un développement de stratégies adaptées, une gestion du risque et du capital réflexive (protection du capital, adaptation à la courbe de résultat..) et une mise en perspective concrète des bonnes attitudes à adopter. Enfin, la méthode devra être capable de résister à l’usure du temps, autrement dit, être capable de performer dans de multiples environnements, afin de ne pas rencontrer le problème type du trading systématique, uniquement capable de performer dans des conditions précises de marché. Un investisseur ou un trader doit être muni d’une méthode capable de performer dans tous les environnements de marché en faisant varier ses stratégies, sa gestion du risque, sa fréquence d’opérations…
La troisième étape est de fournir un accompagnement dans la durée, sous forme de coaching, d’aide à la décision, de signaux de marché… dans un double but de favoriser l’apprentissage, de démontrer la capacité du formateur, tout en prenant garde à ne pas transformer une formation en lien indéfectible. Un formateur doit enseigner l’acquisition de l’autonomie, il ne doit pas rendre les apprentis traders à jamais dépendants de leur coach et formateur.
La démarche de formation ne s’improvise pas. Elle doit répondre à de exigences fortes en matière de pédagogie et de processus didactique.
